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央行出手!复兴系支付平台被罚超220万
发布日期:2022-03-26 12:05    点击次数:143

  因违反反洗钱相关规定,复兴系支付平台商盟商务遭到央行警告,并被罚没约226万元。

  因违反支付清算管理相关规定等

  商盟商务遭罚没约226万元

  3月8日,中国人民银行杭州中心支行披露的一则行政处罚信息显示,商盟商务服务有限公司(下称“商盟商务”)因存在两项违法行为,被合计罚没约226万元。此外,两名公司管理人员也被处以罚款。

  央行出手!复兴系支付平台被罚超220万

  具体来看,商盟商务存在违反支付清算管理相关规定;未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送可疑交易报告等违法行为。公司遭央行没收违法所得2.96万元,并处罚款223万元,合计罚没225.96万元。

  时任商盟商务副总经理(联席总经理)的徐某,对商盟商服违反支付清算管理相关规定、未按照规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任。因违反支付清算管理相关规定;未按照规定履行客户身份识别义务等违法违规行为,央行对其处以警告,并罚款6万元。

  另外,时任商盟商务风险管理部和反洗钱部负责人的谭娟,对商盟商服未按照规定履行客户身份识别义务,未按照规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有责任,被处罚款8万元。

  商盟商务为“复兴系”背景

  据了解,商盟商务是一家致力于非金融支付服务与企业商务服务的专业机构。成立于2007年,注册资本人民币一亿元,总部位于杭州。2011年12月获得了中国人民银行第三批颁发的《支付业务许可证》(许可证编号:Z2005533000014),是浙江省继支付宝之后第三家获得许可的支付机构。

  旗下的统统付是一家独立的第三方定制支付服务商,构建了金融级的支付系统,开发了快捷支付、网银支付、账户支付、认证支付、预付卡支付等支付产品,为蓬勃发展的互联网支付行业提供专业的支付解决方案。

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  与中国银联、工行、建行、农行、民生、光大、浦发等几十家金融机构建立紧密的战略合作关系;与永安保险、创富租赁、德邦基金、新蛋网、银泰网、婚礼纪、宝宝树、CLUB MED、华润超市、移动、联通等上万家商户建立支付合作。

  值得注意的是,在股权关系方面,商盟商务为“复兴系”背景。天眼查数据显示,复星集团董事长郭广昌通过关联公司实际控制商盟商务。

  央行出手!复兴系支付平台被罚超220万

  2015年11月,500彩票网宣布将以约3560万美元的现金收购商盟代表63%股权的普通股。500彩票网将与商盟合作,帮助商盟发展和壮大其在线支付服务。与此同时,这笔投资也将有利于500彩票网降低与第三方支付交易相关的成本。不过仅仅几个月后,500彩票网宣布出售其所持有商盟商务的相关股份,而接盘方正是郭广昌控制的复星系公司。

  商盟商务屡收罚单

  近年来,央行严查反洗钱违规,商盟商务也因此频频受罚。2020年8月,商盟商务因为未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料和交易记录;未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违规行为,被央行杭州中心支行罚款240万。同时,两位相关负责人沙某、谭某也被罚款。

  央行出手!复兴系支付平台被罚超220万

  在黑猫投诉平台上,关于商盟统统付的投诉量高达3700余件,其中投诉事项多涉及盗刷银行卡、私自扣款等问题。

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  非银行支付机构等纳入反洗钱监管

  近年来,反洗钱领域出现一些新挑战。为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力、进一步完善反洗钱监管制度,人民银行此前印发了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,根据办法,非银行支付机构、网络小额贷款公司等将纳入反洗钱监管。同时强调基于对金融机构洗钱和恐怖融资风险评估情况,采取不同的反洗钱监管措施。

  办法进一步明确了金融机构反洗钱内部控制和风险管理要求,要求金融机构应当开展洗钱和恐怖融资风险自评估,制定相应的风险管理政策;明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统、反洗钱审计机制等要求;明确金融机构对境外分支机构的管理要求。

  在优化反洗钱监管措施和手段的同时,办法还完善了反洗钱监管对象范围。在适用范围中增加非银行支付机构、网络小额贷款公司,以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等机构类型。

  人民银行有关部门负责人表示,2019年国际反洗钱评估总体认可我国反洗钱工作取得的进展,但也指出我国反洗钱工作存在不足。进一步完善我国反洗钱监管制度,明确对金融机构的相关要求,有利于做好国际评估后续整改工作,督促金融机构提高反洗钱工作水平。

  人民银行表示,下一步将持续做好办法的落地实施工作,督促金融机构不断提高反洗钱工作水平,规范人民银行及其分支机构反洗钱履职行为,切实做好我国洗钱和恐怖融资风险防控工作。