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河南新财富集团被查:实控人已转外籍
发布日期:2022-09-07 11:25    点击次数:176

原标题:河南新财富集团被查!它参股的村镇银行储户曾被“赋红码”

6月18日下午,河南省许昌市公安局通过官方微信发布警情通报称,2022年4月19日,许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司(下称“河南新财富集团”)涉嫌重大犯罪立案侦查。

第一财经了解到,河南新财富集团与近日引发广泛关注的河南村镇银行储户“被赋红码”事件紧密相关。

“现初步查明,2011年以来,以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前,案件侦办取得积极进展,公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。”许昌公安局称,该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度,不让犯罪分子逍遥法外、逃避惩罚,进一步加大追赃挽损力度,维护人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。

警方通报

靠高速公路起家、曾大举行贿的“吕某”

第一财经调查发现,新财富集团的实际控制人为吕奕,其通过旗下遍布全国的上百家公司,先后参股、控股国内多家城商行、农商行及村镇银行。其中,就包括禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。

今年4月18日以来,禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行,以及总部位于安徽省的新淮河村镇银行均因无法正常提现,引起一些储户恐慌。

近日,多方消息指称,上述四家村镇银行的不少储户发现其健康码被“赋红码”。

资料图/图文无关

虽然在公开信息中,关于吕奕本人及其发迹的资料并不多,但在河南的金融圈,吕奕却是一个经常被人提及的“人物”,一位曾与其有过业务往来的河南金融业人士告诉第一财经,吕奕出生于1974年,虽然其将自己的国籍迁到了塞浦路斯,并自我介绍为利比里亚驻中国商务投资代表、塞浦路斯阿芙罗赛达投资集团董事长,但他的老家却是河南南阳。

而吕奕真正的第一桶金,则是来自高速公路。2003年9月26日,河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基,建设方兰尉高速开发有限公司背后的实控人,正是吕奕。

这条61公里的高速,总投资24亿元,吕奕也获得了公路30年的收费权。为了融资,吕奕把高速公路收费权抵押给银行,借到了修路的资金,之后,又把其中部分资金用于参股金融机构,然后再把金融机构的股权抵押融资,就这样,吕奕先后参股了国内很多城商行、农商行和村镇银行。

不过,即便后来新财富集团逐步壮大,这些银行的股东名单里,却几乎从未出现过吕奕的名字。他的蛛丝马迹,最终出现在一些法院的判决书中。

郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露,吕奕为寻求贷款,曾向郑州银行副行长乔均安借款900多万,后续,为获取更多贷款,又行贿2300多万,而且,两人还一起做起了吃息差的生意,由乔均安负责搞定银行批准,吕奕借款后再放贷给一些关联公司。在这份判决书里,吕奕的身份是新财富集团董事长。

也是在这份判决书中,河南新财富集团出具证明称,河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公司、河南航天家电股份有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司、石家庄文昊商贸有限公司、南京合生和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资股份有限公司、郑州帛珏商贸有限公司等公司均由吕奕实际控制。

视频截图

通过影子公司控制金融机构

上面判决书中所列的一系列“有限公司”,正是吕奕用以投资的一小部分影子公司。正是借由这些影子公司,吕奕渗入了金融行业,并且控制或大比例持股了多家金融机构。

洛阳银行2020年年报显示,河南海菱实业发展有限公司为该银行股东,持股3.53%。

天眼查信息则显示,河南航天家电股份有限公司持有开封新东方村镇银行股权,河南新世纪投资股份有限公司持有民权农村商业银行股权,郑州超凡办公设备有限公司则持有开封宋都农村商业银行股权。

郑州博奥森电器有限公司,则同时出现在禹州新民生村镇银行、汝南农村商业银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、新淮河村镇银行等多家农商行、村镇银行的股东名单中。

而禹州新民生村镇银行的股东中,与新财富集团存在直接关联的,却不仅是郑州博奥森电器有限公司,另一家关联公司郑州建文商贸有限公司也持有禹州新民生村镇银行8.125%股权。

这意味着,新财富集团通过成立多家影子公司的方式,既会通过某一家影子公司同时参股多家金融机构,也会在同一家金融机构中,同时安插多家影子公司,最终形成股权的集中,从而达到控股或者大比例持股的目的。

这也让其中某些村镇银行的实际控制权到底由谁控制,充满了悬疑。

比如,连禹州新民生村镇银行的大股东许昌农商行身后,就活跃着新财富集团的身影。许昌农商银行名义上的第一大股东许昌德亿田农资有限公司,也可以找到与河南新财富集团之间的关联。

在中国裁判文书网上,一份名为《郑州开泰商贸有限公司与许昌德亿田农资有限公司股权转让纠纷一审民事判决书》显示,2016年10月13日,开泰商贸与被告德亿田农资公司签订《股份代持协议》,根据协议,开泰商贸委托德亿田农资公司购买许昌魏都农商银行股份702.06万股,由德亿田农资公司代为持有,股份认购款为23378598元。德亿田农资公司仅为名义股东,开泰商贸公司享有实际的股东权利和收益。

而许昌魏都农商银行正是许昌农商银行的曾用名。天眼查显示,开泰商贸的法定代表人闫勇间接参股余泽峰担任法定代表人的河南浩宏机械设备有限公司。而余泽峰,则是河南新财富集团的法定代表人及持股80%的大股东。

此外,开封恒亚建筑材料有限公司(下称“开封恒亚”),从未出现在许昌农商行的股东列表中,却能够将许昌农商行的股权对外质押。

2016年及2018年,开封恒亚将许昌农商行2015.86万股及6314.14万股股权分别质押给方正东亚信托有限责任公司、华鑫国际信托有限公司,至今显示为有效质押。

工商信息中,这家开封恒亚申报的企业电话,与前述河南浩宏公司一致。而河南浩宏公司的法定代表人,同样是余泽峰。

新财富集团正是通过这样盘根错节的股权公司,渗透进入国内多家金融机构,并通过旗下影子公司,成为这些金融机构的隐形股东,最终成为威胁金融稳定的不稳定因素。

延伸阅读:

健康码除了用来防疫外,竟然还能有其他用途?

最近有多名网友在社交平台称,因为前往河南郑州沟通村镇银行“取款难”的问题而被赋了“红码”。

暴雷的村镇银行储户被“精准赋红码”

这两天网上有一批人先后反馈,自己在当地做好了48小时核酸证明,计划去河南办事。但刚到郑州,填写了相关资料后,绿码直接变成了红码,其场所码或豫康码显示为“红码、阴性”,赋码原因为“正在实施集中或居家医学隔离观察的入境人员”等。

经了解,这些人都有一个共同的特点——均是河南爆雷的四家村镇银行的储户。

资料图

他们从四面八方奔赴郑州,本意是为了商讨取款难的问题。据储户王先生向第一财经表示,他于6月12日中午乘坐火车从张家口赶到郑州,计划前往自己存钱的河南某村镇银行,商讨相关事宜。但刚到郑州,王先生的健康码就由绿转红。

随后他便接到郑州有关部门的电话,要求他要么立即返回河北,要么在当地强制隔离。心里惦记自己存款的王先生不想无功而返,但又不愿被强制隔离,在进退两难之际他拨打了报警电话,派出所给了他一颗“定心丸”:只要他返程,健康码就可以由红变绿,并称是接到了相关通知。王先生被迫回家,红码果然变绿。蹊跷的是,在这整个过程中,他的核酸报告一直为阴性。

更诡异的是,那些没去过河南的储户,只要扫一下储户维权群里的郑州高铁站的二维码,也会被赋红码。有一位沈阳的储户在群里看大家都在讨论这个事儿,便抱着好玩儿的心态扫了河南的健康码,结果直接就红了。

视频截图

而那些同行赴郑州的非储户人员,扫了后健康码则未受到影响。

视频截图

14日上午,在大家自发组建的村镇银行储户沟通群中,数百名储户来自北京、成都、苏州、聊城、石家庄等全国各地,他们都遭遇了“健康码变红”的诡异事件。

种种怪相结合起来,很难不让人怀疑,健康码是否被滥用在了这些储户身上?是否成了跟踪储户们动向的工具?有储户认为,这是地方部门以防疫理由限制储户讨要自己的财产,遂将这次赋码称为“储户码”。

此事在网上已经引发了巨大的关注。

涉及40万储户、400多亿存款

河南多家村镇银行取款难的问题,最早要追溯到今年4月18日。

彼时据多家媒体报道,位于河南的禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行的互联网存款突然提现困难。原本储户们在度小满APP上购买上述三家银行的互联网存款,后因监管对互联网存款进行整改,银行通过短信告知,可在该银行的微信小程序上继续购买该行存款,可以随存随取,年化利率为4.1%。

4月18日起,银行小程序、APP突然故障,客服电话无人接听,打得通的银行客服则建议储户报警。

资料图

5月20日,银保监会相关负责人在新闻通气会上回应,这几家村镇银行的大股东,利用第三方平台或通过资金掮客等吸收公共资金,涉嫌违法犯罪,公安机关已立案调查。

据媒体报道,这起案件涉及40万储户、400多亿存款。

背后神秘商人浮出水面

此次暴雷的四家村镇银行背后有一个共同的发起人——许昌农商行。

许昌农商行投资了五家村镇银行,分别为禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、安徽固镇新淮河村镇银行和黟县新淮河村镇银行,投资比例分别为20.5%、51%、51%、40%和40%。

资料图

国家信用信息公示系统,许昌农商行的股权结构杂乱,共有73位股东,其中23位股东是个人股东,其余为公司持股。

媒体报道表明,河南新财富集团与许昌农商行发起设立的多家村镇银行都有关联,或是“隐形”股东间接持股;有河南银行业人士透露,河南新财富集团背后的实际控制人或为商人吕奕。

资料图

在“兽楼处”此前的报道里,1974年出生的吕奕为塞浦路斯国籍,自称是利比里亚驻中国商务投资代表。

2003年9月26日,河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基,建设方背后的实控人正是吕奕,其用总投资24亿元的筹码拿下了这段公路的30年收费权。

2017年,吕奕向恒丰银行申请贷款35亿,时任恒丰银行董事长的蔡国华亲自大开绿灯,直到蔡国华落马,这笔钱仍不见踪影。

资料图

吕弈的“朋友圈”堪称豪华,既有PE基金、港股上市的大型银行,也有注册资本达400亿元的大湾区产融投资公司。不过目前已有多家上市公司、大型金融机构与吕弈关系破裂,有的正在起诉他。

新财富集团背后的势力范围其实不仅仅只是眼下暴雷的这几家村镇农商行,其不仅持有洛阳银行、河北银行等地区大行的股权,还参股了至少6家农商行及村镇银行,至少渗透13家银行。网易清流工作室分析认为,新财富集团可能借道某农商行及渤海信托,转移巨额资金。

值得一提的是,今年2月,原银监会副主席蔡鄂生因受贿被逮捕后,吕奕曾协助调查,进去了几个月。天眼查显示,河南新财富集团已经于今年2月10日注销。

资料图

据《证券市场红周刊》了解,目前吕弈在境外以“久安电视国际传媒集团”理事长的名头公开活动。



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